10 причин блокировки счетов банками

10 ошибочных действий, способные вызвать подозрения банка:

  1. Регулярная выдача с расчётного счёта крупных сумм на прочие цели.
  2. Единовременное снятие крупной суммы, только что поступившей на расчётный счёт.
  3. Повторяющие однотипные сделки по снятию крупных сумм.
  4. Использование бизнес-карты для снятия наличных.
  5. Операции поступления и снятия наличных, проводимые в один день.
  6. Снятие средств на прочие цели, которое несоразмерно с ведением бизнеса.
  7. Операции, не имеющие экономического смысла (пример: выплата шестизначной зарплаты в фирме с нулевой бухотчётностью).
  8. Многочисленные вклады, открываемые на короткие сроки (до месяца), которые клиент закрывает, деньги снимает наличными.
  9. Совершаемые без видимых оснований переводы на счета другого банка, где действуют худшие условия (низкие ставки по депозитам, высокие комиссии и т.д.).
  10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки

Что банки одобряют
Вы всё делаете правильно, если:

  1. Платите налоги не менее 0,9% от оборота по вашему счёту и не снимаете на карту физ.лица более 60% от поступивших денежных средств.
  2. Оплачиваете расходы бизнес-картой или по счёту, редко снимаете наличные.
  3. Подробно заполняете назначения платежей.
  4. Работаете по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информируете банк в случае их изменения.
  5. Сообщаете банку обо всех изменениях в вашей компании (смена гендиректора, адреса и т.д.).
  6. Отражаете в своих платежах хозяйственную деятельность организации (аренда и прочее).

Комментариев еще нет.

Оставить комментарий